公安部和人民銀行通報(bào)打擊洗錢犯罪的情況_網(wǎng)上直播

活動(dòng)標(biāo)題

公安部和人民銀行通報(bào)打擊洗錢犯罪的情況

活動(dòng)描述

2006年12月19日上午10時(shí)，公安部、中國(guó)人民銀行在亞洲大酒店多功能廳召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，聯(lián)合通報(bào)近年來(lái)公安機(jī)關(guān)與人民銀行協(xié)作配合打擊洗錢犯罪的有關(guān)情況。公安部辦公廳副主任、新聞發(fā)言人武和平，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩，中國(guó)人民銀行反洗錢局副局長(zhǎng)蔡憶蓮作現(xiàn)場(chǎng)新聞發(fā)布。中國(guó)網(wǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)直播，敬請(qǐng)關(guān)注！

文字內(nèi)容：

武和平:
記者朋友們，上午好！
今天的發(fā)布會(huì)是公安部和中國(guó)人民銀行聯(lián)合舉行的。發(fā)布主題是：通報(bào)近年來(lái)公安機(jī)關(guān)和人民銀行協(xié)作配合打擊洗錢犯罪的有關(guān)情況，為此，我們專門(mén)請(qǐng)來(lái)了公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩女士和中國(guó)人民銀行反洗錢局副局長(zhǎng)蔡憶蓮女士向大家介紹有關(guān)情況并回答記者朋友們的提問(wèn)。
2006-12-19 09:41:12
武和平:
所謂洗錢，簡(jiǎn)而言之就是把“黑錢”合法化。洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的重大犯罪行為，不僅擾亂了國(guó)家的金融和社會(huì)管理秩序，而且妨害了正常的司法活動(dòng)。依據(jù)我國(guó)刑法191條的規(guī)定，洗錢犯罪是指行為人明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，協(xié)助提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券等犯罪行為。
2006-12-19 09:54:28
武和平:
黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視預(yù)防和打擊洗錢犯罪工作。近年來(lái)，在黨中央、國(guó)務(wù)院和各級(jí)黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，各級(jí)公安機(jī)關(guān)與人民銀行等相關(guān)職能機(jī)構(gòu)各司其職，通力協(xié)作，不斷加大打擊洗錢犯罪力度，為保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定和持續(xù)、健康、和諧發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。同時(shí)，在建立跨部門(mén)反洗錢工作機(jī)制、完善反洗錢立法、加強(qiáng)反洗錢國(guó)際合作等方面做了很多工作。2006年10月31日，全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，進(jìn)一步推動(dòng)了我國(guó)反洗錢工作的開(kāi)展。
2006-12-19 09:55:45
武和平:
下面，請(qǐng)韓浩副局長(zhǎng)向大家通報(bào)近年來(lái)公安機(jī)關(guān)和人民銀行協(xié)作配合打擊洗錢犯罪的有關(guān)情況，然后回答記者的問(wèn)題。
2006-12-19 09:56:38
韓浩:
各位記者朋友，上午好！非常高興與中國(guó)人民銀行的同志一起參加此次新聞發(fā)布會(huì)。
洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的重大犯罪行為。它不僅擾亂了國(guó)家的金融和社會(huì)管理秩序，而且妨礙了正常的司法活動(dòng)。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化資本流動(dòng)國(guó)際化及信息網(wǎng)絡(luò)高速發(fā)展情況下，國(guó)際社會(huì)中的洗錢活動(dòng)日益猖獗，并同販毒、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)密切交織，對(duì)國(guó)家的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。
2006-12-19 09:57:00
韓浩:
因此，近年來(lái)，國(guó)際社會(huì)普遍重視打擊洗錢犯罪，各國(guó)通過(guò)開(kāi)展反洗錢工作，追蹤、凍結(jié)和沒(méi)收犯罪分子的非法所得及其非法收益，有效地預(yù)防和打擊了其他嚴(yán)重犯罪活動(dòng)。
我國(guó)政府歷來(lái)高度重視預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)，在建立跨部門(mén)反洗錢工作機(jī)制、完善反洗錢立法、加強(qiáng)反洗錢國(guó)際合作等方面做了很多工作。特別是10月31日全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，這將進(jìn)一步推動(dòng)我國(guó)反洗錢工作的深入開(kāi)展。
2006-12-19 09:59:41
韓浩:
按照國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一部署，近年來(lái)，公安部會(huì)同中國(guó)人民銀行以及國(guó)家外匯管理局等有關(guān)部門(mén)充分發(fā)揮職能作用，預(yù)防和打擊洗錢犯罪取得了顯著成效，為維護(hù)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全作出了積極的貢獻(xiàn)。主要的工作是以下幾個(gè)方面：
2006-12-19 10:00:43
韓浩:
第一，不斷加大打擊洗錢犯罪力度，破獲了一批重大案件。各級(jí)公安機(jī)關(guān)會(huì)同當(dāng)?shù)厝嗣胥y行等部門(mén)，不斷加大打擊洗錢犯罪力度，破獲了廣東省汪照案、福建省蔡建立和蔡懷澤、廣西黃廣銳案等洗錢犯罪案件。公安機(jī)關(guān)還通過(guò)辦理金融詐騙等其他經(jīng)濟(jì)犯罪案件對(duì)所涉及的洗錢活動(dòng)進(jìn)行了嚴(yán)厲打擊，并通過(guò)對(duì)犯罪所得的調(diào)查和沒(méi)收，為國(guó)家和人民挽回了巨額經(jīng)濟(jì)損失。針對(duì)近年來(lái)，我國(guó)部分地區(qū)出現(xiàn)的一些從事洗錢等違法犯罪活動(dòng)的地下錢莊，公安部會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門(mén)多次在重點(diǎn)地區(qū)組織開(kāi)展打擊行動(dòng)。
2006-12-19 10:01:23
韓浩:
今年以來(lái)，在公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局的部署指揮下，廣東、上海、內(nèi)蒙、北京、遼寧、黑龍江等地破獲重大地下錢莊案件7起，抓獲犯罪嫌疑人44名，繳獲凍結(jié)資金折合人民幣5800多萬(wàn)元，涉及非法經(jīng)營(yíng)資金達(dá)140多億元人民幣。例如，今年4月，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)成功破獲了一起新加坡人在上海經(jīng)營(yíng)地下錢莊的案件，抓獲犯罪嫌疑人羅某等4人，并查獲大量銀行存折、交易憑證、賬冊(cè)及印章等涉案書(shū)證物證，凍結(jié)涉案資金690多萬(wàn)元人民幣。經(jīng)查2004年以來(lái)，羅某未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，在上海租賃的住宅內(nèi)從事新加坡和中國(guó)兩地間的匯款和貨幣兌換業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍涉及我國(guó)25個(gè)大中城市，非法經(jīng)營(yíng)額達(dá)到50億元人民幣。
2006-12-19 10:05:45
韓浩:
第二，不斷加強(qiáng)跨部門(mén)的協(xié)作機(jī)制建設(shè)，形成打擊合力。反洗錢工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要各部門(mén)共同參與才能取得成功。我國(guó)建立了由中國(guó)人民銀行牽頭，包括公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、稅務(wù)總局、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等23個(gè)部門(mén)參加的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，目前已召開(kāi)了兩次工作會(huì)議。公安部和中國(guó)人民銀行在聯(lián)席會(huì)議總體框架下不斷加強(qiáng)兩部門(mén)的反洗錢合作。
2006-12-19 10:06:48
韓浩:
2005年底，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，公安部向中國(guó)人民銀行派駐了聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)雙方在案件調(diào)查等方面的聯(lián)絡(luò)和協(xié)調(diào)工作，目前已收到初步成效?？梢山灰拙€索工作是公安部和中國(guó)人民銀行反洗錢合作的重要內(nèi)容，在嚴(yán)格履行法律程序和充分尊重保障人權(quán)的前提下，雙方不斷加強(qiáng)線索的移送和核查工作。2005年，公安部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于可疑交易線索核查工作的合作規(guī)定》，確立了情報(bào)會(huì)商制度。
2006-12-19 10:07:57
韓浩:
2006年以來(lái)，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局共與人民銀行反洗錢部門(mén)舉行了十次情報(bào)會(huì)商，對(duì)100多起大額可疑資金交易線索進(jìn)行了研判，對(duì)其中43起涉嫌犯罪的可疑交易線索部署開(kāi)展核查，并從中破獲了一批重大案件。此外，各地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)也對(duì)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行移送的可疑交易線索開(kāi)展的核查工作，取得了明顯成效。例如2006年9月，浙江寧波市公安局經(jīng)偵部門(mén)根據(jù)一起可疑交易線索破獲一起非法經(jīng)營(yíng)外匯案件，抓獲葉某等6名犯罪嫌疑人，凍結(jié)非法資金折合人民幣1700余萬(wàn)元。
2006-12-19 10:08:54
韓浩:
經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，從2005年5月以來(lái)，這些犯罪嫌疑人利用其本人或他人在銀行開(kāi)立的賬戶，非法買賣外匯，金額巨大。其中部分外匯提供給紹興、慈溪等地的民營(yíng)企業(yè)，用于其在境外的民營(yíng)企業(yè)家在境外的活動(dòng)。另外，經(jīng)對(duì)其外匯資金來(lái)源的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些外貿(mào)企業(yè)出于逃稅考慮，直接將低報(bào)出口貨款以外匯現(xiàn)鈔形式攜帶入境，或直接收取入境外商的外匯現(xiàn)鈔貨款，由上述犯罪嫌疑人兌換人民幣后，在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)買賣商品出口。
2006-12-19 10:09:31
韓浩:
第三，不斷加強(qiáng)反洗錢機(jī)構(gòu)和隊(duì)伍建設(shè)，大力加強(qiáng)反洗錢的培訓(xùn)工作。公安部、中國(guó)人民銀行都十分重視反洗錢隊(duì)伍的組建工作。2002年4月，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局成立了洗錢犯罪偵查處，負(fù)責(zé)督促協(xié)調(diào)指導(dǎo)地方公安機(jī)關(guān)開(kāi)展洗錢犯罪案件的偵辦工作，一些省市的公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)也陸續(xù)建立了專門(mén)的反洗錢機(jī)構(gòu)。2003年，中國(guó)人民銀行成立了反洗錢局，履行指導(dǎo)部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)等職能。
2006-12-19 10:10:45
韓浩:
2004年，中國(guó)人民銀行成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，2006年又實(shí)現(xiàn)了本外幣反洗錢工作的統(tǒng)一。為建立一支高素質(zhì)反洗錢工作隊(duì)伍，公安部、中國(guó)人民銀行注重加強(qiáng)反洗錢的培訓(xùn)工作，雙方充分利用各自的資源優(yōu)勢(shì)，通過(guò)相互派員參加培訓(xùn)班和研討會(huì)等多種形式，提升反洗錢調(diào)查人員的專業(yè)素質(zhì)。2003年和2006年，公安部經(jīng)偵局先后舉辦了兩期全國(guó)公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)反洗錢培訓(xùn)班，對(duì)一線辦案民警進(jìn)行反洗錢專業(yè)培訓(xùn)，提高了預(yù)防和打擊洗錢犯罪的水平，并邀請(qǐng)中國(guó)人民銀行國(guó)家外匯管理局等部門(mén)專家去講課。公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局還開(kāi)展了反洗錢的網(wǎng)上培訓(xùn)，利用網(wǎng)絡(luò)操作便捷等特點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)偵民警的日常培訓(xùn)。中國(guó)人民銀行在舉辦的反洗錢培訓(xùn)班中也邀請(qǐng)公安機(jī)關(guān)的人員參加。
2006-12-19 10:11:40
韓浩:
第四，大力加強(qiáng)反洗錢的國(guó)際合作，提高了我國(guó)的國(guó)際地位，樹(shù)立了負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象。公安部、中國(guó)人民銀行十分重視加強(qiáng)在反洗錢國(guó)際合作方面的協(xié)調(diào)與配合。2004年10月，由中國(guó)人民銀行牽頭組織，公安部等部門(mén)積極參加的歐亞反洗錢與反恐融資小組的組建工作，并作為創(chuàng)始成員國(guó)在該組織中發(fā)揮了重要作用，提高了我國(guó)在反洗錢領(lǐng)域的國(guó)際地位。2002年以來(lái)，公安部、中國(guó)人民銀行在其他部門(mén)的支持下，為我國(guó)加入金融行動(dòng)特別工作組做了大量工作，經(jīng)努力，2005年1月，我國(guó)正式成為了該組織的觀察員。日前，在中國(guó)人民銀行的組織下，包括公安部在內(nèi)的有關(guān)部門(mén)順利完成了金融行動(dòng)特別工作組的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作，公安部還與國(guó)外境外的警方在警務(wù)合作、情報(bào)交流、追贓緝捕、對(duì)策研究、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等多個(gè)層面開(kāi)展了全方位的合作，不斷加大對(duì)潛逃境外的洗錢犯罪分子的追捕力度，探索與國(guó)外警方執(zhí)法合作的新渠道。
2006-12-19 10:13:24
韓浩:
據(jù)統(tǒng)計(jì)，2002年以來(lái)，公安機(jī)關(guān)共協(xié)助國(guó)外境外警方調(diào)查涉嫌洗錢的犯罪案件達(dá)400多起。明年公安部將與中國(guó)人民銀行進(jìn)一步加強(qiáng)協(xié)作配合，修改完善可疑交易線索核查工作的合作規(guī)定，確實(shí)發(fā)揮派駐聯(lián)絡(luò)員在防范和打擊洗錢犯罪方面的作用；不斷提高各級(jí)公安機(jī)關(guān)反洗錢調(diào)查工作水平，采取多種形式，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)可疑資金交易線索的核查工作，力爭(zhēng)在實(shí)戰(zhàn)中發(fā)揮更大的作用。
2006-12-19 10:14:34
韓浩:
各位朋友，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化趨勢(shì)的不斷加強(qiáng)，各國(guó)在經(jīng)貿(mào)、人員等方面的交往日益頻繁，跨國(guó)的資金流動(dòng)速度明顯加快。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和經(jīng)濟(jì)改革的進(jìn)一步深入，經(jīng)濟(jì)生活中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)仍大量存在，誘發(fā)洗錢犯罪的因素將進(jìn)一步增多，預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)將是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、復(fù)雜的、艱巨的任務(wù)。今后，公安部、中國(guó)人民銀行會(huì)同其他有關(guān)部門(mén)按照國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一部署，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》和《反洗錢法》等有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步加大反洗錢工作力度，為維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全、保障人民群眾的合法權(quán)益，構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)做出更大的貢獻(xiàn)。謝謝大家！
2006-12-19 10:15:26
武和平:
剛才韓浩副局長(zhǎng)就公安部和中國(guó)人民銀行協(xié)作進(jìn)行反洗錢工作的基本情況向大家做了介紹。中國(guó)人民銀行是反洗錢聯(lián)席會(huì)議成員部門(mén)的牽頭單位，蔡憶蓮副局長(zhǎng)長(zhǎng)期負(fù)責(zé)這項(xiàng)工作，有一些情況可以在回答各位記者朋友問(wèn)題的時(shí)候再向大家進(jìn)行介紹。下面的時(shí)間請(qǐng)大家根據(jù)剛才發(fā)布的內(nèi)容提出相關(guān)的問(wèn)題。
2006-12-19 10:16:32
中國(guó)婦女報(bào)記者:
我有三個(gè)問(wèn)題，第一，當(dāng)前洗錢活動(dòng)主要有那些手段？第二，群眾如何預(yù)防？第三，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行什么義務(wù)？
2006-12-19 10:17:29
韓浩:
當(dāng)前，國(guó)內(nèi)外的洗錢活動(dòng)主要有以下幾種手法：第一，利用合法的金融體系洗錢。不法分子通過(guò)銀行或者非銀行的金融機(jī)構(gòu)清洗贓款，特別是有一些犯罪嫌疑人使用假的身份證在銀行開(kāi)設(shè)多個(gè)賬戶，用于轉(zhuǎn)移和藏匿非法所得及其收益。
第二，利用地下錢莊進(jìn)行洗錢，就是我剛才講到的，不法分子通過(guò)地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移出境。地下錢莊是我國(guó)部分沿海和邊境地區(qū)出現(xiàn)的非法的金融組織，它從事買賣外匯、跨境轉(zhuǎn)款等非法經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，滋生和助長(zhǎng)販毒、走私等嚴(yán)重的犯罪，破壞國(guó)家的金融秩序。因此，我國(guó)政府嚴(yán)厲打擊和取締地下錢莊的態(tài)度一直非常明確，始終保持著高壓態(tài)勢(shì)。
第三，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行洗錢。不法分子利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移贓款，有的還通過(guò)網(wǎng)上賭博，把黑錢洗白。
第四，通過(guò)現(xiàn)金的走私進(jìn)行洗錢。不法分子隨身攜帶或?qū)⒋罅康默F(xiàn)金藏匿于交通工具出入境。
2006-12-19 10:17:54
韓浩:
第五，通過(guò)投資進(jìn)行洗錢。不法分子通過(guò)投資興建賓館，開(kāi)設(shè)公司，購(gòu)買商品房，投資房地產(chǎn)等方式進(jìn)行洗錢；有的甚至在境外開(kāi)設(shè)公司，為其犯罪所得披上合法的外衣。
第六，利用進(jìn)出口的貿(mào)易進(jìn)行洗錢，通過(guò)虛報(bào)進(jìn)出口價(jià)格或偽造有關(guān)的貿(mào)易單據(jù)等方式跨境轉(zhuǎn)移贓款。
第七，利用證券期貨市場(chǎng)進(jìn)行洗錢。為達(dá)到把“黑錢”“洗白”的目的，有些不法分子使用支票存入資金，然后將其作為證券期貨市場(chǎng)內(nèi)受獲得資金轉(zhuǎn)移，有的買入股票后，將股東賬戶和其中的股票轉(zhuǎn)托到其他的證券公司，然后將股票賣掉，提取現(xiàn)金。
2006-12-19 10:20:09
韓浩:
作為公民如何來(lái)防范洗錢犯罪？我覺(jué)得應(yīng)該從以下四個(gè)方面認(rèn)清洗錢犯罪對(duì)于社會(huì)的危害，然后加以防范。洗錢犯罪對(duì)老百姓個(gè)人的利益造成的損害是間接的，它主要是對(duì)社會(huì)帶來(lái)以下四重危害：危害經(jīng)濟(jì)體系的穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)扭曲和經(jīng)濟(jì)秩序的混亂。在一些發(fā)展中國(guó)家，每年的非法清洗“黑錢”金額甚至超過(guò)了政府的預(yù)算，導(dǎo)致政府對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的預(yù)測(cè)錯(cuò)誤，而且政府的經(jīng)濟(jì)政策容易因?yàn)檫@個(gè)引起失誤。此外，洗錢者選擇反洗錢體制薄弱的國(guó)家的某一個(gè)行業(yè)進(jìn)行投資，其目的就是為了掩飾資金的非法性質(zhì)和來(lái)源，一旦達(dá)到了目的，就會(huì)迅速地把資金撤回，巨額資金的輸出和轉(zhuǎn)入不僅導(dǎo)致了這些行業(yè)的動(dòng)蕩，而且會(huì)為國(guó)家的經(jīng)濟(jì)和金融的穩(wěn)定帶來(lái)很大的隱患。這是第一個(gè)危害。
2006-12-19 10:21:09
韓浩:
第二個(gè)危害，洗錢為其他嚴(yán)重犯罪活動(dòng)“輸血”，幫助犯罪分子實(shí)現(xiàn)對(duì)非法所得的合法占有，洗錢犯罪日益成為販毒、恐怖活動(dòng)、走私、貪污、詐騙、涉稅等犯罪活動(dòng)的伴生物，犯罪分子通過(guò)各種犯罪活動(dòng)獲取非法收益，然后又利用這些黑錢進(jìn)行更多、更進(jìn)一步的犯罪活動(dòng)。
第三個(gè)危害，給銀行及其他金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)巨大的風(fēng)險(xiǎn)，而且損害了金融體系的信譽(yù)。許多黑錢是通過(guò)銀行等合法金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行清洗的，由于被清洗的黑錢都是大筆的轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出，長(zhǎng)期如此就可能導(dǎo)致銀行合法金融機(jī)構(gòu)的支付風(fēng)險(xiǎn)，影響金融機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展；而且洗錢活動(dòng)會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，從而對(duì)金融機(jī)構(gòu)自身發(fā)展和整個(gè)金融秩序的穩(wěn)定帶來(lái)一定的危害。
2006-12-19 10:23:01
韓浩:
第四個(gè)危害，洗錢會(huì)導(dǎo)致資金外流，影響國(guó)家的外匯儲(chǔ)備和稅收。所謂資金的外流，就是特指違法違規(guī)向境外轉(zhuǎn)移非法所得。資金外流通常都伴隨著國(guó)有財(cái)產(chǎn)化公為私，造成國(guó)有資產(chǎn)的嚴(yán)重流失，以及走私、逃稅、騙取國(guó)家外匯各種犯罪活動(dòng)，進(jìn)而造成國(guó)家稅收的損失和外匯的流失，影響人民幣匯率的穩(wěn)定，在特定的條件下，甚至?xí)＜皣?guó)家的經(jīng)濟(jì)安全。
2006-12-19 10:24:27
韓浩:
至于老百姓應(yīng)該如何預(yù)防這種犯罪？要特別提高反洗錢對(duì)社會(huì)危害性的認(rèn)識(shí)，樹(shù)立反洗錢的意識(shí)。此外，要通過(guò)合法的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融交易，還有不要輕易地將一些身份證件轉(zhuǎn)借給他人，否則可能會(huì)被不法分子利用來(lái)開(kāi)立銀行賬戶進(jìn)行洗錢。
關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該如何履行義務(wù)的問(wèn)題，下面請(qǐng)蔡憶蓮回答一下。
2006-12-19 10:25:31
蔡憶蓮:
金融機(jī)構(gòu)如何履行反洗錢義務(wù)？根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，有這么兩個(gè)方面：一是金融機(jī)構(gòu)要建立內(nèi)控制度。這個(gè)內(nèi)控制度包括三個(gè)方面，一，建立內(nèi)部的控制環(huán)境和控制措施；二，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面，應(yīng)該對(duì)員工進(jìn)行持續(xù)的培訓(xùn)和宣傳工作；三，合規(guī)和審計(jì)部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度要有體系的評(píng)估和評(píng)價(jià)。金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有三個(gè)很重要的方面，這三個(gè)方面就構(gòu)筑了反洗錢的三道防線，這也是反洗錢的基本制度，這三個(gè)基本制度：一是建立客戶真實(shí)身份的識(shí)別；二是客戶身份資料和交易記錄的保存制度；三是大額交易和可疑交易的報(bào)告制度。這是三道防線，這三道防線構(gòu)筑了金融機(jī)構(gòu)的反洗錢的屏障。
2006-12-19 10:26:54
香港無(wú)線電視臺(tái)記者:
第一個(gè)問(wèn)題，你們?cè)谡{(diào)查的過(guò)程中是否發(fā)現(xiàn)一些犯罪人通過(guò)在香港特別行政區(qū)進(jìn)行洗錢的活動(dòng)，或者是涉及到一些香港人？第二個(gè)問(wèn)題，我們過(guò)去聽(tīng)到一些案件，有一些犯罪嫌疑人跑到澳門(mén)特別行政區(qū)賭錢，把黑錢洗白，發(fā)現(xiàn)這個(gè)問(wèn)題你們?nèi)绾未驌裟兀?/p>2006-12-19 10:28:59
武和平:
我先把原則告訴大家，港澳兩地和內(nèi)地警務(wù)合作方面依據(jù)有關(guān)的法規(guī)規(guī)定開(kāi)展，在反洗錢等方面都作出了一定規(guī)定。香港是根據(jù)基本法的規(guī)定，在中央人民政府的協(xié)助和授權(quán)下，特區(qū)政府可以和外國(guó)就司法互助關(guān)系做出適當(dāng)安排。實(shí)踐當(dāng)中包括兩個(gè)部分，一個(gè)是香港和其他國(guó)家的刑事司法機(jī)構(gòu)，二是香港和內(nèi)地以及澳門(mén)的司法機(jī)構(gòu)?；痉▽?duì)這個(gè)作出了原則性的規(guī)定。香港的反洗錢工作和內(nèi)地相互協(xié)助，司法合作也在司法實(shí)務(wù)中不斷完善。澳門(mén)也非常重視反洗錢的國(guó)際合作和與內(nèi)地的合作，根據(jù)基本法的規(guī)定，與內(nèi)地、與香港也簽署了大量的合作和信息交流的協(xié)議。澳門(mén)司法警察局與內(nèi)地的執(zhí)法部門(mén)還建立了關(guān)系，就銀行業(yè)務(wù)方面，雙方互相派駐培訓(xùn)，交流有關(guān)情況。
至于剛才這位朋友講到是不是涉及到港澳反洗錢的犯罪，有些個(gè)案的確涉及到了。
2006-12-19 10:30:00
韓浩:
近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)在辦理許多走私、金融詐騙和涉稅犯罪案件中也確實(shí)發(fā)現(xiàn)了一些洗錢的活動(dòng)，一些犯罪嫌疑人采取洗錢的手法，將犯罪所得轉(zhuǎn)移到港澳等地。比如說(shuō)廈門(mén)遠(yuǎn)華集團(tuán)走私案，還有大家知道的中國(guó)銀行廣東開(kāi)平支行貪污挪用巨款，這些犯罪分子都是將這些贓款通過(guò)香港轉(zhuǎn)移到境外。我們大陸和香港警方在打擊洗錢和其他經(jīng)濟(jì)犯罪方面都有非常好的合作，取得了很大的成效。
2006-12-19 10:32:30
法制日?qǐng)?bào)記者:
我國(guó)每年洗錢犯罪的總額能達(dá)到多少人民幣？我國(guó)近幾年洗錢犯罪主要呈現(xiàn)什么樣的態(tài)勢(shì)？是上升了還是下降了，還是保持平穩(wěn)？
2006-12-19 10:34:11
蔡憶蓮:
具體的數(shù)額，我們沒(méi)有做過(guò)很精確的統(tǒng)計(jì)，但是國(guó)際上有一個(gè)數(shù)字，這是國(guó)際貨幣基金組織，以及其他一些權(quán)威組織提供的一個(gè)數(shù)字，是GDP的3%到5%，具體在某一個(gè)國(guó)家，情況是有區(qū)別的，我們國(guó)家沒(méi)有做過(guò)具體的統(tǒng)計(jì)。
因?yàn)榉聪村X工作在我國(guó)起步相對(duì)晚一些，我國(guó)的反洗錢工作實(shí)際上全面展開(kāi)是在2002年，至今有4年的時(shí)間，這4年的時(shí)間，我們?cè)谥鸩酵晟品芍贫?、?guī)章，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)法律規(guī)章進(jìn)行檢查，打擊犯罪。我們也逐步在和公安機(jī)關(guān)及其他行政主管部門(mén)進(jìn)行這方面的工作，由于我們的工作時(shí)間也比較短，所以犯罪上升還是下降了的問(wèn)題，現(xiàn)在從曲線上還不能完全描繪出來(lái)。這個(gè)工作剛起步，需要一個(gè)階段才能夠評(píng)價(jià)出來(lái)。
2006-12-19 10:35:11
東方早報(bào)記者:
我有兩個(gè)問(wèn)題，第一個(gè)問(wèn)題，現(xiàn)在有些貪官外逃的時(shí)候，經(jīng)常把貪污的資金通過(guò)銀行等渠道輸送到境外或國(guó)外，反洗錢機(jī)構(gòu)是否監(jiān)控了相關(guān)信息？第二個(gè)問(wèn)題，貴州滅門(mén)慘案，公安相關(guān)機(jī)構(gòu)已經(jīng)作出了一個(gè)結(jié)論，但是由于這個(gè)案子影響非常大，死者家屬還有社會(huì)輿論都有不同的意見(jiàn)，不知道公安部對(duì)此會(huì)做出什么樣的回應(yīng)？
2006-12-19 10:37:49
武和平:
關(guān)于貪官貪污賄賂的資金通過(guò)洗錢方式轉(zhuǎn)到境外，從打擊實(shí)踐上看，洗錢犯罪屬于下游犯罪，對(duì)上游犯罪具有一定的支持作用。按照《中華人民共和國(guó)刑法》和立法機(jī)關(guān)對(duì)于刑法的洗錢罪的有關(guān)規(guī)定，我國(guó)的洗錢犯罪有七大類上游犯罪，它們和洗錢直接相連，是公安機(jī)關(guān)打擊的重點(diǎn)。第一，黑社會(huì)性質(zhì)的犯罪；第二，毒品犯罪；第三，恐怖活動(dòng)犯罪；第四，走私犯罪；第五，貪污賄賂犯罪；第六，破壞金融秩序犯罪；第七，金融詐騙犯罪。這七類犯罪在刑法上都有具體的罪名，這七類犯罪和我們刑法的第312條“窩藏、轉(zhuǎn)移贓物罪”又相互呼應(yīng)。
2006-12-19 10:38:26
武和平:
這里有個(gè)很重要的問(wèn)題，就是洗錢犯罪的主觀方面。法律規(guī)定的是明知是黑錢，你去參與這個(gè)活動(dòng)，這個(gè)“明知”怎么解釋呢？這個(gè)“明知”不是以確知為限，它包括兩個(gè)方面的解釋，既可以是確定性的認(rèn)識(shí)，他知道是黑錢，他參與這種洗錢犯罪，掩蓋、隱瞞，然后改變了錢的性質(zhì)，變?yōu)楹戏恕Ｒ部梢允强赡苄缘恼J(rèn)識(shí)，這兩者都屬于明知犯罪，包括剛才這位記者朋友提到的，貪污賄賂、貪官攜款外逃。我們通過(guò)加大對(duì)洗錢打擊的力度，對(duì)這類犯罪是一個(gè)控制和遏制，也是我們現(xiàn)在打擊洗錢犯罪的一個(gè)重要意義。從危害性上我們要遏制這種危害，大的是兩個(gè)危害，一個(gè)是破壞我們的經(jīng)濟(jì)安全，一個(gè)是誘發(fā)犯罪。打擊洗錢犯罪的意義，也從下游堵截遏制了上游犯罪。
2006-12-19 10:41:17
北京晨報(bào)記者:
我有兩個(gè)問(wèn)題，是關(guān)于《反洗錢法》的。第一個(gè)問(wèn)題，《反洗錢法》頒布之后，引起社會(huì)很大的反響，它堵住了外逃貪官轉(zhuǎn)移金錢的途徑。在《反洗錢法》頒布之前，有哪些外逃貪官轉(zhuǎn)移金錢的途徑是不構(gòu)成犯罪的，而《反洗錢法》堵住了哪些在以前被視為不構(gòu)成犯罪的途徑？第二個(gè)問(wèn)題，《反洗錢法》將在明年1月1日實(shí)施，在它頒布之后到明年1月1號(hào)實(shí)施之前，是否有貪官提前外逃的情況？公安和金融部門(mén)為了防范這種情況，在《反洗錢法》實(shí)施之前有哪些臨時(shí)措施？
2006-12-19 10:44:40
蔡憶蓮:
《反洗錢法》給反洗錢行政部門(mén)一個(gè)權(quán)利，即48小時(shí)的資金凍結(jié)的權(quán)利。在《反洗錢法》實(shí)施之前，我們通過(guò)將涉嫌犯罪的可疑交易線索移送公安機(jī)關(guān)核查，由公安機(jī)關(guān)在他的權(quán)限范圍內(nèi)實(shí)施堵截。
2006-12-19 10:46:14
武和平:
剛才那位記者關(guān)于貴州的案件，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)把作案的動(dòng)機(jī)、案件的性質(zhì)都做了具體的介紹。
2006-12-19 10:47:48
中國(guó)警務(wù)報(bào)道記者:
各級(jí)公安機(jī)關(guān)對(duì)于反洗錢工作有些什么具體的責(zé)任，他們做了什么具體的事情？各級(jí)公安機(jī)關(guān)，尤其是一些基層部門(mén)在破獲販毒、走私等案件的時(shí)候，如何能夠配合好反洗錢的工作？
2006-12-19 10:48:07
韓浩:
當(dāng)前我們國(guó)家對(duì)洗錢罪的判例還比較少，但是公安機(jī)關(guān)在打擊洗錢犯罪方面做了許多工作，既通過(guò)打擊各種經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)對(duì)所涉及的洗錢犯罪活動(dòng)加大打擊力度，又以反洗錢為切入點(diǎn)，對(duì)一些犯罪活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查，取得了一些成效。為什么說(shuō)我們的判例比較少？因?yàn)?997年的《刑法》實(shí)施后，由于《刑法》第191條規(guī)定了洗錢上游范圍比較窄，主要構(gòu)成要件為“明知”，以及法條競(jìng)合、吸收等法律原則和舉證困難的很多問(wèn)題，大量洗錢犯罪活動(dòng)最終沒(méi)有以洗錢犯罪罪名進(jìn)行起訴，而是以其他的罪名給予了打擊。比如對(duì)于從事地下錢莊的違法犯罪活動(dòng)，還有協(xié)助貪污、走私等犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款行為，司法實(shí)踐中一般都是以非法經(jīng)營(yíng)外匯罪來(lái)定罪處罰的。
2006-12-19 10:49:14
韓浩:
舉個(gè)例子，2006年3月，我們局接到了一起可疑資金交易的線索，這個(gè)線索稱2005年12月丁某及其親屬的賬戶收到從香港及巴基斯坦匯入的約233萬(wàn)美元，并結(jié)匯約820萬(wàn)人民幣，隨后用于購(gòu)房、購(gòu)車消費(fèi)。經(jīng)北京市公安局經(jīng)偵部門(mén)調(diào)查，丁某是北京某外運(yùn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理，2005年初，香港某公司經(jīng)理找到這個(gè)丁某，許諾如果丁某將其公司的海運(yùn)業(yè)務(wù)交給他代理，可以給他最低2.5%的回報(bào)。丁某將公司代理的部分海運(yùn)運(yùn)輸項(xiàng)目分包給該香港公司。后來(lái)香港公司的經(jīng)理將共計(jì)170萬(wàn)美元的好處費(fèi)給了丁某。目前，我們查明這個(gè)情況后，把丁某涉嫌受賄案件交給檢察機(jī)關(guān)，現(xiàn)在公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)正配合檢察部門(mén)對(duì)此案開(kāi)展進(jìn)一步的偵查工作。我想，隨著《反洗錢法》的進(jìn)一步出臺(tái)完善，針對(duì)洗錢罪的犯罪的判例還會(huì)進(jìn)一步增多。
2006-12-19 10:51:46
新加坡海峽時(shí)報(bào)記者:
關(guān)于新加坡人在上海經(jīng)營(yíng)地下錢莊的案件，這個(gè)是不是涉及外國(guó)人的最大的洗錢案件呢？除了這個(gè)，最近幾年有沒(méi)有更多的涉及外國(guó)人的案件？另外，他們五個(gè)犯罪人都是新加坡人，他們現(xiàn)在在哪兒？你們挽回了多少錢的損失？你們?cè)趺雌偏@這個(gè)案件的，有沒(méi)有和新加坡警方合作？目前會(huì)不會(huì)和新加坡警方加強(qiáng)合作？
2006-12-19 10:53:43
韓浩:
涉及境內(nèi)外不法分子勾結(jié)從事地下錢莊的案件，這不是最大的一起。具體的案例，回頭我們?cè)賳为?dú)了解。
2006-12-19 10:55:57
燕趙都市報(bào)記者:
中國(guó)政府前不久宣布從現(xiàn)在開(kāi)始對(duì)所有外資銀行開(kāi)放，外資銀行到中國(guó)來(lái)肯定要以盈利為目的，它們會(huì)有一個(gè)攬儲(chǔ)的業(yè)務(wù)，然后放貸獲取利潤(rùn)。這樣會(huì)加速銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)。在這種情況下，到明年2月份的時(shí)候，中國(guó)公民可以到外資銀行去存款。這些銀行大批地涌入中國(guó)以后，這些洗錢的渠道就會(huì)增加，犯罪分子可以直接到外資銀行去存錢，達(dá)到他們藏匿黑錢的目的。這種情況下，中國(guó)銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)管理中資銀行會(huì)比較便利，但是外資銀行的獨(dú)立性，會(huì)對(duì)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行的監(jiān)督增加難度。此前，經(jīng)濟(jì)界人士也是這樣認(rèn)為，中國(guó)對(duì)外資銀行的全面開(kāi)放，會(huì)增加中國(guó)政府查獲黑錢藏匿的難度。你怎么看待這個(gè)問(wèn)題？
2006-12-19 10:57:31
蔡憶蓮:
根據(jù)中國(guó)對(duì)WTO的承諾，到2006年末全面向外資銀行開(kāi)放人民幣業(yè)務(wù)。這位記者提的這個(gè)問(wèn)題，外資銀行進(jìn)入中國(guó)以后，都是同樣接受中國(guó)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管，同樣也要履行反洗錢義務(wù)。我剛才介紹的客戶的真實(shí)身份，還有客戶資料和交易的保存制度，以及大額的可疑交易的報(bào)告制度，這些外資銀行是同樣要履行的。而且通過(guò)近三年的反洗錢監(jiān)管實(shí)踐，外資銀行也是進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。
你剛才說(shuō)到的渠道的增加，目前我們反洗錢的工作，根據(jù)大額可疑交易報(bào)告，我們接收中資銀行報(bào)告，同時(shí)也接受外資銀行的報(bào)告，如果以外資銀行作為洗黑錢的渠道，我們也是可以通過(guò)監(jiān)控系統(tǒng)反映出來(lái)的。
至于是不是增加了反洗錢的難度。我認(rèn)為外資銀行反洗錢的監(jiān)管工作也是我們監(jiān)管的新的課題，我認(rèn)為我們通過(guò)加強(qiáng)反洗錢的國(guó)際合作，應(yīng)該可以逐步地解決這些問(wèn)題。
2006-12-19 10:59:59
香港有線電視記者:
從2002年到2006年都沒(méi)有打擊洗黑錢的數(shù)額的統(tǒng)計(jì)，是不是有什么困難？新的法律實(shí)施之后，這個(gè)法律填補(bǔ)了哪些漏洞？另外，我看你們有關(guān)地下錢莊的問(wèn)題，說(shuō)是凍結(jié)資金和實(shí)施非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額差距很大，是不是凍結(jié)資金的時(shí)候發(fā)生什么困難，所以不能把所有的非法經(jīng)營(yíng)資金都凍結(jié)呢？
2006-12-19 11:02:39
武和平:
關(guān)于統(tǒng)計(jì)類別的問(wèn)題，剛才韓局長(zhǎng)做了介紹。97年的刑法規(guī)定三種犯罪，其中把“黑錢”合法化歸為洗錢犯罪，當(dāng)時(shí)《刑法》在立法的角度比較窄，主要是三種，一個(gè)是毒品犯罪，一個(gè)是黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪，還有一個(gè)是走私犯罪。隨著改革開(kāi)放的深入，我們發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪的危害性日益增強(qiáng)。隨著打擊力度的增強(qiáng)，人大立法機(jī)關(guān)又增加了貪污賄賂、恐怖活動(dòng)、破壞金融管理秩序、金融詐騙四大類，包括非法掩飾、隱瞞，把黑錢合法化的犯罪行為都列在洗錢犯罪打擊范圍內(nèi)。在此之前不是沒(méi)有打擊，也不是沒(méi)有這方面的案例，而是統(tǒng)計(jì)口徑不一致，像貪污賄賂、破壞金融管理秩序和詐騙犯罪都按照這幾個(gè)罪名來(lái)統(tǒng)計(jì)了。
按照新的立法機(jī)關(guān)的要求，我們現(xiàn)在的統(tǒng)計(jì)口徑調(diào)整了。隨著反洗錢工作不斷深入，我們將會(huì)把情況披露給大家。上游犯罪和下游犯罪密切相關(guān)，比如黑社會(huì)性質(zhì)的組織，他們的犯罪目的之一就是要經(jīng)濟(jì)實(shí)力，要攫取非法的經(jīng)濟(jì)利益，包括貪污受賄罪，還包括恐怖活動(dòng)，他們也是需要資金支持的。所以，隨著對(duì)下游的洗錢犯罪的打擊，最后打擊黑社會(huì)性質(zhì)組織的時(shí)候，就應(yīng)該把他們的非法財(cái)產(chǎn)沒(méi)收。從這個(gè)角度講就是釜底抽薪，把下游犯罪遏制住，對(duì)上游犯罪是一個(gè)更好的遏制和打擊。
2006-12-19 11:04:08
香港有線電視記者:
口徑不一致，現(xiàn)在是三個(gè)，1月1日之后是7個(gè)，按照現(xiàn)在的說(shuō)法，那三個(gè)有沒(méi)有打擊犯罪的數(shù)據(jù)？另外一個(gè)問(wèn)題，你們凍結(jié)了資金，跟涉及犯罪的資金差距很大，是不是有什么困難，所以不能把犯罪經(jīng)營(yíng)的所有金額都凍結(jié)？
2006-12-19 11:15:44
韓浩:
凍結(jié)的資金，是當(dāng)場(chǎng)凍結(jié)的這些資金，你說(shuō)的幾十個(gè)億，為什么跟它差距大，比如經(jīng)營(yíng)地下錢莊要一年、兩年的時(shí)間，是他經(jīng)營(yíng)的交易量，是這么一個(gè)概念。
2006-12-19 11:16:56
華爾街日?qǐng)?bào)記者:
你提到有七種罪行，哪一種罪行是最嚴(yán)重的？第二個(gè)問(wèn)題，洗錢犯罪，涉及美國(guó)的有沒(méi)有什么案子？
2006-12-19 11:17:19
武和平:
關(guān)于七類犯罪哪一個(gè)嚴(yán)重？法律有明文規(guī)定，要依法打擊，這七類對(duì)我們來(lái)說(shuō)，只要存在，就要打擊，發(fā)現(xiàn)線索就要查證。剛才我講到，“9·11”及其他恐怖組織活動(dòng)發(fā)生之后，人大立法機(jī)關(guān)就根據(jù)形勢(shì)變化，把恐怖犯罪的洗錢和非法所得的轉(zhuǎn)移列入打擊反洗錢工作當(dāng)中，立案查處。
2006-12-19 11:18:05
韓浩:
中國(guó)銀行廣東開(kāi)平支行三任行長(zhǎng)利用職務(wù)便利，貪污挪用公款將近6億美元，后來(lái)通過(guò)香港地下錢莊洗錢到美國(guó)，在美國(guó)購(gòu)買了豪宅，后來(lái)經(jīng)過(guò)中美雙方執(zhí)法部門(mén)的密切合作，已經(jīng)把三個(gè)行長(zhǎng)，一個(gè)主要的犯罪嫌疑人遣返回國(guó)，這是中美執(zhí)法合作的一個(gè)成功的案例。另外兩個(gè)人的遣返工作還在談判當(dāng)中。
2006-12-19 11:21:04
武和平:
今天上午發(fā)布會(huì)到此結(jié)束，感謝記者朋友們提出的問(wèn)題，謝謝大家！
2006-12-19 11:21:50

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